Cash & Plan

Documentation Index

Fetch the complete documentation index at: https://help.neofisc.ro/llms.txt

Use this file to discover all available pages before exploring further.

Cash & Plan este modulul din NeoFisc în care construiești bugetul operațional al companiei și urmărești cum evoluează rezultatele reale față de plan. Modulul este orientat spre fluxul operațional, nu spre profit contabil. Scopul este să vezi dacă activitatea firmei generează sau consumă bani într-un ritm sustenabil, pornind de la venituri, cheltuieli și scenarii de buget.

---

​

Ce poți face în modul

Din pagina principală poți: Pagina principală afișează și bugetul curent, adică bugetul activ folosit ca reper principal de planificare. Această zonă este utilă mai ales atunci când lucrezi cu mai multe variante de buget, de exemplu scenarii conservative, standard sau optimiste.

---

​

Bugete și scenarii

În Cash & Plan poți lucra cu mai multe bugete pentru aceeași companie. Fiecare buget poate reprezenta un scenariu diferit, de exemplu:

• un scenariu prudent;
• un scenariu realist;
• un scenariu optimist;
• o variantă de lucru încă nefinalizată.

Bugetele pot avea statusuri diferite, cum ar fi Activ, Ciornă sau Blocat. Bugetul marcat ca Activ este bugetul folosit ca referință principală în analiză.

---

​

Structura unui buget

Un buget din Cash & Plan conține planificarea veniturilor și cheltuielilor pe luni, pentru anul fiscal selectat. În partea de sus a bugetului sunt afișate informații precum: Sub aceste informații sunt afișate carduri de sumar pentru:

• cash inițial;
• venituri planificate;
• cheltuieli planificate;
• flux de numerar net.

---

​

Planul detaliat

Tabelul de planificare conține liniile de buget distribuite pe luni. Pentru fiecare linie poți vedea: La finalul tabelului sunt afișate totalurile pentru venituri, cheltuieli, flux net lunar și cash cumulat. În funcție de modul de afișare, liniile pot fi vizualizate simplu sau grupate pe clase/categorii.

---

​

Adăugarea și editarea liniilor

Poți adăuga linii de buget manual sau cu ajutorul NeoFisc AI. Pentru o linie de buget poți completa:

• tipul liniei: venit sau cheltuială;
• denumirea liniei;
• clasa sau categoria, dacă este disponibilă;
• note explicative;
• valorile lunare;
• suma totală anuală.

Poți introduce valori diferite pe fiecare lună sau poți distribui o sumă egal pe toate lunile. Liniile existente pot fi editate ulterior, iar modificările se reflectă în totalurile bugetului.

---

​

Adăugare cu NeoFisc AI

Opțiunea Adaugă cu NeoFisc AI te ajută să generezi automat linii de buget pornind de la o descriere simplă. De exemplu, poți descrie costuri recurente, venituri estimate sau un scenariu operațional, iar NeoFisc poate propune linii de buget distribuite pe luni.

---

​

Actual vs Plan

Butonul Actual vs Plan deschide comparația dintre bugetul planificat și rezultatele reale disponibile. Această analiză te ajută să vezi:

• dacă veniturile estimate se confirmă;
• dacă cheltuielile reale sunt sub control;
• dacă există diferențe importante față de plan;
• dacă scenariul activ mai este realist;
• cum evoluează fluxul net față de buget.

Comparația este afișată în format YTD — de la începutul anului până la ultima perioadă cu date reale disponibile.

---

​

Indicatori principali

În zona de comparație sunt afișați indicatori precum:

---

​

Real + buget pe perioade

În tabelul Real + buget pe perioade, lunile cu date reale sunt separate de lunile rămase în plan. De regulă:

• lunile cu date disponibile sunt marcate ca REAL;
• lunile viitoare rămân în zona de BUGET.

Datele sunt grupate pe categorii, nu doar pe liniile individuale introduse în buget. Astfel poți vedea mai ușor unde apar abaterile importante. Exemple de zone analizate:

• venituri;
• alte venituri operaționale;
• servicii prestate;
• cheltuieli;
• costuri de personal;
• chirii și redevențe;
• servicii administrative;
• costuri financiare;
• flux net lunar;
• flux net cumulat.

---

​

Cum interpretezi diferențele

O diferență față de buget nu înseamnă automat că firma performează mai slab. Abaterile pot apărea din mai multe motive:

• încasări întârziate;
• plăți concentrate într-o anumită lună;
• costuri unice;
• activitate mai mare sau mai mică decât cea estimată;
• diferențe între momentul economic și momentul încasării sau plății.

Pentru o interpretare corectă, verifică mai întâi dacă abaterea vine din intrări, din ieșiri sau din ambele. Apoi analizează categoria care generează diferența și stabilește dacă situația este temporară sau structurală.

---

​

Recomandări de utilizare

Pentru un buget util:

• planifică veniturile realist, pe baza istoricului sau a contractelor existente;
• include costurile recurente importante, cum ar fi salarii, chirii, servicii și abonamente;
• gândește în termeni de bani care intră și ies din firmă;
• nu include amortizări sau alte ajustări pur contabile;
• pornește cu o variantă simplă și ajusteaz-o pe parcurs;
• revizuiește scenariul activ atunci când apar diferențe repetate față de realitate.

---

​

Limitări importante

Cash & Plan simplifică realitatea pentru a face planificarea mai ușor de urmărit. De aceea, trebuie să ții cont de câteva limite:

• veniturile planificate pot fi tratate ca încasate, chiar dacă în realitate pot exista întârzieri;
• cheltuielile planificate pot fi tratate ca plătite, chiar dacă plata reală poate avea alt moment;
• achizițiile mari de stoc pot afecta numerarul fără să apară imediat în planificare;
• comparația cu realul depinde de datele disponibile în NeoFisc, în special de importurile SAF-T.